• 東方資產:不良資產市場預計維持量升價跌趨勢

    財經 > | Time Weekly - 2019-07-31 11:14:49 來源:時代周報
  • 時代周報記者:李星郡

    近日,時代周報記者在銀行業保險業例行新聞發布會上獲悉,中國東方資產管理股份有限公司(以下簡稱“東方資產”)總裁助理陳小侉表示,今年上半年,不良資產市場整體呈現出量增價跌的態勢,預計今后一段時間內仍將維持量升價跌的趨勢。

    東方資產綜合計劃與戰略協同部總經理寧靜介紹,截至今年6月末,東方資產實現凈利潤48.09億元,總資產11325億元,較年初增長4.54%;凈資產1254億元,較年初增長1.42%。

    回歸主業驅動之下,陳小侉介紹說,東方資產今年計劃配置風險資產1250億元全部用于不良資產主業投放。今年上半年,新增不良資產業務投放493.64億元,其中金融不良343.45億元,非金不良150.19億元。截至6月末,東方資產商業化不良資產余額2186.93億元,較年初增長15.16%,其中金融不良資產余額1068.17億元,較年初增長31.24%;非金不良資產余額1118.76億元,較年初增長3.10%。

    中西部金融風險仍在加速暴露

    陳小侉分析,今年上半年,不良資產市場具體有五方面特點:

    一是不良資產市場規模持續上升。

    在銀行不良貸款方面,受經濟結構調整、金融監管趨嚴和金融資產分類管理加強等因素影響,商業銀行不良貸款規模持續增加。農商行和城商行不良貸款余額增加較多,與其歷史包袱重、業務集中在當地、客戶抗風險能力較弱有關。

    在非銀行不良資產方面,據統計,今年一季度末信托風險項目規模達到2831億元,同比增速為89.8%。5月末,工業企業應收票據及應收賬款規模達到16.3萬億元,自2018年初以來增加了約2.8萬億元,反映出實體經濟資金鏈較緊張,金融風險防控壓力仍然較大。

    二是銀行不良資產包價格逐步下降。

    三是行業分布相對集中。近年來,批發零售業、制造業不良貸款余額居高不下,在銀行推出的不良資產包中占比也保持高位,行業集中特征明顯。

    四是不良資產呈現出由東向西、由沿海向內陸逐步傳導的特點。東部地區下游行業經過前期調整,市場出清較為充分,而中西部地區落后產能市場出清還需要一個過程,經濟新舊動能轉換需要時間,金融風險仍在加速暴露。

    五是不良資產處置市場日趨多元化。

    關于后期不良資產市場走勢,陳小侉表示,隨著供給側結構性改革力度加大、商業銀行加強風險資產分類管理,預計部分關注類貸款將下移轉換成不良貸款;信用債違約以及企業間逾期應收賬款規模或將進一步攀升,風險仍處在持續暴露和釋放過程中,非銀行機構不良資產規模預計也繼續增加。

    AMC債轉股份額比AIC小

    自2016年至今,東方資產市場化債轉股業務落地項目共7單,投放金額93.27億元。陳小侉透露,今年東方資產計劃配置風險資產200億元用于開展市場化債轉股業務,上半年新增投放21.06億元,主要用于兩個市場化債轉股項目。

    陳小侉坦言,目前,金融資產管理公司市場化債轉股亟待解決的政策機制主要是:

    一、資本占用較高,根據規定,因市場化債轉股持有上市公司股權的風險權重為250%,持有非上市公司股權的風險權重為400%,給東方資產帶來較大資本壓力;二、債轉股需要大量的長期資金,資金成本較高,五大AIC(即金融資產投資公司)有較低成本的資金參與市場化債轉股業務,而四大AMC(即資產管理公司)沒有低成本資金支持。

    陳小侉進一步分析,AIC與AMC之間的聚焦業務領域不同,AIC主要業務為市場化債轉股及其相關的債權收購處置、投資及募資業務,而四大AMC的主要業務為金融不良資產、非金融不良資產業務。就市場化債轉股業務而言,AIC與AMC合作與競爭并存,但合作大于競爭,目前兩者在市場化債轉股領域已進行不同程度合作。

    陳小侉指出,五大AIC背靠商業銀行股東,在發現高負債優質企業方面具有天然的優勢,也是市場化債轉股業務的主力軍。相比AIC,四大AMC的市場化債轉股業務,因受資金成本、經濟資本以及考核等因素影響,市場份額相對較小。


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